Beoordelen renterisico.

Er zijn twee normen die aangeven hoe groot het renterisico is. Wij lopen geen groot renterisico.

1. Een norm die aangeeft hoeveel geld we mogen lenen voor een periode korter dan 1 jaar.
   Volgens deze norm mogen we € 10,2 miljoen lenen. We verwachten dat we ruim onder deze norm blijven zoals uit onderstaande overzicht blijkt.
   

   Bedragen in € 1.000	Liquiditeitspositie in relatie tot kasgeldlimiet	2017	2018
   1	Vlottende schuld	0
   2	Vlottende middelen	30.000
   3	Netto vlottend (+) of overschot (-)	-30.000
   4	Kasgeldlimiet
   (4a) = (7>3)	Ruimte onder de kasgeldlimiet	40.200
   (4b) = (7<3)	Overschrijding van de kasgeldlimiet
   	Berekening kasgeldlimiet
   5	Begrotingstotaal	120.000
   6	Percentage	8,5
   7	Kasgeldlimiet = (5) x (6) / 100	10.200

2. Een norm die aangeeft of wijzigingen in de rente van huidige leningen, rente over nieuwe leningen en aflossingen passen bij de begroting.
   Als de aflossingen en de renteherzieningen onder de € 24.0 miljoen blijven is het goed. Wij verwachten lasten voor renteherziening en aflossing van € 3.8 miljoen zoals uit onderstaand overzicht blijkt (bedragen x € 1.000)
   

   Stap	Variabelen Renterisicnorm	2017	2018	2019	2020	2021
   1	Renteherzieningen
   2	Aflossingen	3.777	3.732	3.732	3.732	3.732
   3	Renterisico (1+2)	3.777	3.732	3.732	3.732	3.732
   4	Renterisiconorm (4a x 4b/100)	24.000	24.000	24.000	24.000	24.000
   	Ruimte onder risiconorm (4 >3)	20.223	20.268	20.268	20.268	20.268
   	Overschrijding renterisiconorm (4<3)
   	Renterisiconorm
   4a	Begrotingstotaal	120.000	120.000	120.000	120.000	120.000
   4b	Percentage regeling	20	20	20	20	20

De verdeling van de rente over de taakvelden levert het volgende renteresultaat op in de begroting